2022年国有六大银行“期末考试”上交试卷！每天总收入37亿元，各行各业ESG的表现如何？ 六大国有银行的财务报告已全部公布。 2022年，六大国有银行的盈利数据信息性能如何？作为银行业的“国家队”，ESG各行各业的表现有哪些特点？重庆黄金抵押借钱 界面新闻记者总结了六大国有银行的年度报告、企业社会责任和销售业绩新产品发布会，从财务业绩和ESG主要业绩两个方面解读了2022年六大国有银行的“业绩表”。 财务表现如何？ 据界面新闻记者统计，2022年六大国有银行归母净利润增加，总计1.36万亿元，日收入约37.19亿元重庆私人贷款。其中，邮政储蓄银行同比增长率达到11.89%，是六大银行中唯一一家同期相对于两位数净利润增长的银行。值得一提的是，中国工商银行再次以3604.83亿回归母亲的净利润“夺冠”，而邮政储蓄银行再次铺底，回归母亲的净利润为852.24亿元，这意味着中国工商银行的净利润相当于四家邮政储蓄银行。 图:2022年国有六大银行运营能力(界面新闻记者根据国有六大银行年度报告统计分析) 在主营业务收入方面，工商银行和建设银行在2022年罕见地持续下滑。虽然中国工商银行和中国建设银行分别以9179.89亿元和8224.73亿元位居主营业务收入榜前二，但中国工商银行同比下降2.6%，中国建设银行同比下降0.22%。农业银行、交通银行和中国银行分别实现了0.70%的缓慢增长、邮储银行主营业务收入增长最大，1.33%和2.10%，达到5.08%。 在衡量银行股权净利率方面，除邮储银行ROA(平均总资产收益率)与2021年同期保持一致外，其他都有不同程度的降低，包括 ，ROA和ROE(净资产回报率)是六大银行中最大的，ROA为1.00%，ROE为12.27%。根据近四年的数据，中国建设银行的ROA和ROE在六大银行中一直排名第一。 就总资产而言，中国工商银行的总资产仍然排名第一，为39.69亿元，而交通银行的总资产为12.99亿元；就增长率而言，除中国银行外，其他五大银行的总资产增长率为两位数，其中中国农业银行的总资产增长率为16.70%，排名第一。 图:2022年六大国有银行总资产 (据六大国有银行年度报告统计分析，界面新闻记者) 就用户存贷款规模而言，工行以29.87万亿用户存款和22.59万亿客户贷款排名第一。就增长率而言，农业银行社零增长率最快，贷款增长率为15.4%，储蓄增长率为14.7%。值得注意的是，2022年中国农业银行储蓄超过中国建设银行，以25.12万亿元排名第二。 在信贷资产质量方面，除邮政储蓄银行逾期贷款“双升游戏”外，其他五大银行均呈现不良贷款率和不良贷款余额“一降一升”。其中，交通银行不良率大幅下降，为0.13%。但邮储银行的不良率仍然最低，为0.84%，比去年同期增加0.02％；最大的工商银行和建设银行是1.38%。 图:2022年国有六大银行信贷资产质量 (据六大国有银行年度报告统计分析，界面新闻记者)
在不良贷款余额方面，中国工商银行不良贷款余额增加300亿元，邮政储蓄银行不良贷款余额最低，仅670.36亿元。与去年同期相比，国有六大银行不良贷款余额有所上升，工农中建四大银行不良贷款余额有所上升超过200亿元，其中工商银行最多增加277.41亿元。 ESG性能如何？ 随着“双碳战略”和共同繁荣目标的明确提出，上市企业ESG的主要表现引起了社会的高度关注。有些投资者在做决定时，会参照ESG上市公司的主要表现，将其作为区分信息内容之一。ESG项目投资逐渐成为世界上流行的投资策略和方式之一。 ESG即Environmental(自然环境)、Social(社会发展)和Governance(公司治理结构)的缩写，是一种投资理念和企业评价标准，关注企业市场、社会发展和绩效评价，而不是经营绩效。 从第三方评价标准来看，2022年国有六大行MSCI ESG等级均为A。六大国有银行在实际ESG表现上各有亮点。由于各大银行在发布具体内容、重点、数据信息统计口径等方面略有不同，界面新闻记者从金融创新、科技金融、社会发展贡献、股东回报四个角度选择了2022年ESG的主要表现。 在绿色债券层面，交通银行采用央行规范，而其他五大银行则按照银监会规范进行公布。数据显示，截至2022年底，中国工商银行翠绿色贷款金额为39784.58亿元，连续两次领先，增长率最高，为60.38%。邮政储蓄银行的绿色贷款是六大银行中唯一一家绿色贷款金额不足5000亿元的金融机构。 图:2022年国有六大行ESG的主要表现: (界面新闻记者根据六大国有银行年度报告和企业社会责任统计分析) 绿色贷款支持项目转换节能减排二氧化碳当量，中国银行仍排名第一，20410万吨，中国工商银行超过中国建设银行13726.53万吨，交通银行支持项目转换节能减排二氧化碳当量，只有364.77万吨级。 在科技金融层面，六大国有银行普惠金融贷款账户余额呈增长趋势。 在科技金融层面，六大国有银行普惠金融贷款账户余额呈增长趋势重庆老酒抵押。其中，中国工商银行、中国银行、交通银行和中国农业银行分别增长41.06%、39.34%、34.66%和33.81%。 值得注意的是，除交通银行外，其他五大银行普惠金融贷款账户余额均达到1万亿元，其中建设银行贷款金额最大，增加2万亿元，23513.58亿元。 在这个社会贡献层面，六大银行的社会发展贡献比去年平均增加，其中交通银行增加0.60元，中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行增加0.36元；在每股社会发展贡献方面，交通银行仍以5.50元排名第一，其次是中国建设银行和邮政储蓄银行，分别为4.16元和4.06元。 图:2022年国有六大行ESG的主要表现: (界面新闻记者根据六大国有银行年度报告和企业社会责任统计分析)